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MG电子游戏:中国平安何以支撑万亿市值?

时间:2017/10/31 17:52:04  作者:  来源:  查看:109  评论:0
内容摘要:10月27日,中国平安(601318,SH)承接前一交易日的涨势,再次大涨4.14%,报收于63.93元;平安H股也实现三连阳,报收于68.75港币。就在三季报公布的前一周,平安市值突破万亿元关口,让人咋舌。周末,好几位朋友询问笔者,今年平安股价为何能如此强劲?后市还有没有空间?...
10月27日,中国平安(601318,SH)承接前一交易日的涨势,再次大涨4.14%,报收于63.93元;平安H股也实现三连阳,报收于68.75港币。就在三季报公布的前一周,平安市值突破万亿元关口,让人咋舌。
周末,好几位朋友询问笔者,今年平安股价为何能如此强劲?后市还有没有空间?其他保险股会不会跟随大涨?面对这些疑问,或许我们可以从平安最新公布的三季报所披露的关键业绩指标以及公司最近一年所积极推动的“金融+科技”战略中探寻答案。
平安今年以来涨84%
首先,我们先看一下平安A股今年的表现是有多强劲。截至10月27日,平安A股今年以来上涨84.04%,在保险股中涨幅第一,比排名第二的中国太保多涨了20多个百分点;如果剔除今年新上市的张家港银行,在中信行业分类的银行和非银行金融两个板块的72只股票中,平安涨幅也是第一。

表1:今年以来A股金融股涨幅榜(截至10月27日)
平安股价大涨,固然跟今年“白马股”行情有关。然而,其涨幅遥遥领先于保险板块的其他个股,则只有剖析平安优于他人的基本面才能解释得清楚了。
三季度新业务价值增长略低于预期但后劲十足
10月27日晚间,中国平安公布了截至9月30日的业绩报告。今年前三季度,中国平安实现净利润752.19亿元,同比增长16.1%;归属于母公司股东净利润663.18亿元,同比增长17.4%;如果剔除2016年上半年普惠重组利润94.97亿元影响,同比大幅增长41.1%。得益于代理人数量快速增长和产能的持续提升,平安寿险及健康险新业务价值同比增长35.5%至537.38亿元,超上年全年规模,但略低于中报水平。
季报中,有两个指标比较重要,一个是新业务价值增长,一个是净资产增长。平安三季度新业务价值增长低于预期,增长35.5%,比中报低一些,但总体在可接受的范围内。这可能跟保监会134号文等政策颁布,公司产品调整,营销代理人增员与培训等等有关。

图1:平安最近几个季度新业务价值增长情况(亿元)
正如公司季报所言,新业务价值的大幅增长是得益于代理人数量快速增长和产能的持续提升。长期以来,专业人士对个险渠道最关注的一点是人力资源的增长。保险代理人的增加一方面推动本期新业务价值的增长,更是打开了未来增长的空间。
平安三季报显示,公司保险营销人员同比增长了27%至143万人,相比年中增加了10万人。而且难能可贵的是,营销人员大幅度增长但同时,其产能也有较大提升,三季度人均每月首年规模保费9702元,同比增长10%。产能的提高将带动营销员收入增长,继而进一步催化营销员数量提升、有券商预计,2017年平安保险营销员数量同比增速将在30%左右,全年新业务价值同比增速40%左右。



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